英国央行警告称 加密货币可能导致一场2008年级别的全球金融危机

英国央行负责金融稳定的副行长乔恩·坎利夫(Jon Cunliffe)警告称，除非引入严格的监管，否则加密货币可能引发一场全球金融危机。

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在周三的一次演讲中，坎利夫将加密资产市场的增长速度(从五年前的160亿美元到今天的2.3万亿美元)比作2008年的1.2万亿美元次级抵押贷款市场。

他说：“当金融体系中的某些东西在非常迅速地增长，而且是在基本上不受监管的领域增长时，金融稳定当局必须警觉起来。”

坎利夫承认，政府和监管机构必须小心，不要反应过度，也不要仅仅因为新方法不同就把它们归类为“危险”，他还指出，加密技术为金融服务提供了“彻底改善”的前景。

然而，他认为，尽管目前金融稳定风险仍然有限，但目前加密资产的应用构成了金融稳定问题，因为大多数加密资产“没有内在价值，容易受到重大价格调整的影响”。

比特币和以太坊这两种最大的加密货币在今年早些时候暴跌了30%以上，然后才开始复苏，事实证明，这两种加密货币自诞生以来就极不稳定。价格容易受到各种外部因素的影响，从特斯拉首席执行官埃隆·马斯克的评论到中国政府的监管打击。

“加密世界正开始连接到传统金融系统，我们看到杠杆玩家的出现。至关重要的是，这种情况发生在很大程度上不受监管的领域。”

他的言论呼应了英国央行行长安德鲁·贝利(Andrew Bailey)今年5月的言论，后者警告称，加密货币投资者应该做好因资产缺乏“内在价值”而损失所有资金的准备。

英国金融行为监管局(FCA)也对加密货币投资的风险性质发出了警告。

坎利夫表示，如果市场继续以这种速度扩张，金融稳定面临的风险可能会迅速增加，但风险的规模将取决于监管机构和政府的反应速度。

他指出，在过去五年里，比特币价格在近30个场合单日下跌10%，其中最大的一次是在塞舌尔比特币和加密货币交易所BitMEX发生网络事件后下跌近40%。

“一个前瞻性的问题是，如果这些加密资产继续大规模增长，如果它们继续更深入地融入传统金融领域，如果投资策略继续变得更加复杂，这些事件会带来什么后果？”坎利夫说。

坎利夫认为，金融体系能否消化重大价格调整(让一些投资者蒙受痛苦的损失，但又避免对实体经济产生连锁反应)的关键，主要取决于相互关联性和杠杆率。

坎利夫认为，这两种情况在2008年之前都存在于次级抵押贷款市场，产生了连锁反应，最终导致全球经济崩溃，而且这两种情况在加密领域正变得越来越突出。他称，管理这一不断增加的风险，并确保系统能够承受重大调整的责任将落在当局的责任上。

坎利夫说：“尽管加密金融以新颖的方式运作，但精心设计的标准和监管可以也应该使加密世界的风险得以管理，就像传统金融世界的风险管理一样。”

世界各地的许多监管机构已经开始建立一个公共政策框架，通过它来管理加密资产的指数级增长，但坎利夫表示，这必须作为一件紧急的事情来推进。

“纵观历史，技术和创新推动了金融业的进步。加密技术提供了巨大的机遇。正如拉尔夫·沃尔多·爱默生(Ralph Waldo Emerson)所说：‘如果你制作了一个更好的捕鼠器，世界将会向你敞开大门’。”

“但它必须是一个真正更好的捕鼠器，而不是一个简单地降低标准或根本没有标准的捕鼠器。”

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